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5 ans d’expérience ‘Top 10 Cryptos’ et les leçons apprises – Cointelegraph Magazine

Lorsque Redditor Joe Greene a lancé l’expérience Top 10 Cryptos en 2018, il a acheté 1 000 $ de Dash, NEM et Iota, entre autres, pour le voir s’effondrer à 150 $. Mais cinq ans plus tard, son expérience a porté ses fruits.

Les règles : Achetez 100 $ de chacune des 10 principales crypto-monnaies le 1er janvier 2018, 2019, 2020 et 2021. Conservez uniquement. Pas de vente. Pas de commerce. Rapport mensuel.

Chaque mois de janvier depuis 2018, Greene a passé en revue une liste des 10 principales crypto-monnaies par capitalisation boursière depuis son bureau tropical à Bali. Il met 100 $ de son propre argent dans chacun, suit les performances tous les quatre mois environ et publie les résultats sur son site Web et sur Reddit.

Quand il a commencé, les index cryptographiques étaient rares, il n’y avait donc pas d’alternative facile. Ayant investi dans des actions pendant des années avant de passer à la cryptographie, Greene a prédit que la poursuite de jetons sur une séquence chaude était dangereuse – à moins que cela ne soit fait de manière cohérente – et cela a en effet été prouvé par son expérience avec les Top Ten Crypto Index Funds.

Bitcoin 2017

Comme presque tout le monde cette année-là, Greene a été hypnotisé par la montée soudaine de Bitcoin lors du marché haussier de 2017. «Je me souviens avoir cherché à acheter une plate-forme pour faire de l’exploitation minière, mais il s’est avéré qu’ils étaient tous vendus. Alors, j’ai pensé : « Quoi qu’il en soit, je vais juste sortir et acheter des pièces à la place », a-t-il déclaré à Magazine. Une combinaison de la technologie sous-jacente, le éléments financiers et l’orientation future de la classe d’actifs a maintenu Greene dans le secteur. Depuis, il blogue avec le projet.

Au début, Greene était relativement nouveau dans la crypto comme son public. Il explique:

“Je suis passé par Reddit et quelques articles en ligne, et tout le monde était à peu près des retours sommaires, bien qu’il y ait eu quelques diamants bruts.”

Confronté à l’incertitude, Greene a décidé de s’en tenir à sa philosophie d’investissement habituelle consistant à conserver ce qu’il avait acheté et à s’abstenir de transactions excessives. “En dehors de la crypto, je ne suis pas un commerçant, et je suis convaincu que très peu de gens sont des commerçants. Quelque chose comme seulement 0,5% des commerçants sont rentables à long terme », explique Greene. « Alors, oui, je ne suis pas un commerçant. Et j’ai appris mes leçons il y a longtemps. La philosophie de base de Greene est qu’il est plus sûr d’investir dans des fonds indiciels super diversifiés à faible coût – ce qui est également le conseil de Warren Buffett pour la majorité des investisseurs. Mais il n’y avait tout simplement rien de tel à l’époque fin 2017. Alors, Greene a décidé de créer le sien.

Greene fournit des mises à jour régulières sur la performance de son portefeuille et ce depuis cinq ans.

Le gagnant prend tout

L’idée était que, comme les actions, les crypto-monnaies ont également montré des signes de « les gagnants remportent tout », où sur une longue période, les gagnants continuent de gagner et les perdants continuent de perdre en termes de gains d’investissement. Après tout, les crypto-monnaies les plus performantes attirent toute l’attention des médias, les recherches sur Google, l’intérêt institutionnel, l’euphorie de la vente au détail, etc. les meilleurs joueurs et soyez cohérent à ce sujet.

Ainsi, à partir de 2018, Greene a compilé une liste des 10 meilleures crypto-monnaies sur CoinMarketCap au début de chaque mois de janvier et a suivi leurs performances au fil du temps.

Greene dit que la meilleure leçon qu’il a apprise au cours de cette période est la puissance de la moyenne d’achat – l’achat d’un actif sur une base régulière sans tenir compte de son prix de marché. Cela atténue la volatilité du prix d’achat et le rapproche du prix moyen sur la période au cours de laquelle il a été acheté.

“Ce qui monte ne reste pas toujours en place, mais les risques peuvent être atténués avec un rééquilibrage mensuel”, a-t-il déclaré. «Mon portefeuille initial en 2018 était composé de jetons tels que Dash, NEM, Iota, etc. Même s’il y a eu un marché haussier de 2020 à fin 2021, aucun des jetons dont j’ai parlé n’a réussi à récupérer ses prix les plus élevés de tous les temps. il y a des années. Mais il y a eu des rallyes par la suite, et si vous vous en teniez au rééquilibrage, vous auriez bien fait.

Les dix meilleurs cryptos achetés en 2018 n'ont toujours pas retrouvé leurs plus hauts historiques
Les dix meilleurs cryptos achetés en 2018 n’ont toujours pas retrouvé leurs plus hauts historiques.

Version OG d’hiver crypto

En fait, lorsque Greene a placé 1 000 $ dans chacune des 10 principales crypto-monnaies en janvier 2018, son portefeuille a glissé pour valoir moins de 150 $ à peine 12 mois plus tard.

Cependant, la patience est récompensée, et pour quelqu’un qui a constamment investi 1 000 $ dans les 10 premières crypto-monnaies par capitalisation boursière chaque janvier à partir de 2018, le portefeuille modèle aurait rapporté un cumulatif de 87 %. Au cours de la même période, l’indice de référence S&P 500 aurait rapporté 24 %.

Performance du portefeuille de Greene sur une base cumulative.
Performance du portefeuille de Greene sur une base cumulative.

Greene souligne que la stratégie consistant à s’en tenir aux grands gagnants – si elle était appliquée de manière cohérente – aurait fonctionné à long terme. Les 10 meilleurs portefeuilles cryptographiques de 2019, 2020, 2021 et 2022 qu’il a suivis ont rapporté +126%, 338%, +177% et -69% (sans surprise), respectivement, à ce jour, compensant essentiellement toute mauvaise performance réalisée pendant les années d’ours. .

La même expérience, menée en 2019, a donné de bons résultats
La même expérience, menée en 2019, a donné de bons résultats.

“Ce n’est pas quelque chose de spectaculaire, comme la façon dont les complices de Twitter prétendent que vous pouvez obtenir 10 000% en une semaine en mettant vos économies dans la cryptographie”, dit-il. “Pour tout type d’indice, vous n’obtiendrez jamais le meilleur rendement, mais cela vous protégera des pires résultats possibles.”

Greene explique que sa méthode aurait mieux fonctionné si l’indice était capable de suivre l’ensemble du marché, et pas seulement la meilleure crypto. “Au cours de la même période, un indice cryptographique sur l’ensemble du marché aurait généré une croissance de 224 %”, a-t-il déclaré.

« C’est la beauté de l’investissement indiciel. J’ai un travail normal et une famille dont je dois m’occuper. À cause de cela, je ne peux pas passer 10 heures par jour comme sur Twitter et Discord et essayer de déterminer quelle crypto va augmenter le plus. moi aussi sucer les NFT. Nous avons donc besoin d’une méthode d’investissement pour les gens ordinaires dont la vie n’est pas consacrée à la cryptographie.

L’expérience et les méthodes de Greene ont suscité beaucoup d’intérêt parmi les crypto-curieux sur les réseaux sociaux. Lorsqu’on l’interroge sur tout comportement d’investissement intéressant ou modèle de négociation qu’il a observé parmi ses abonnés au fil des ans, Greene dit qu’il y a beaucoup de gens qui voient les mouvements de prix avec le recul : “C’est comme dire, ‘Hé, j’ai acheté Doge parce que il a augmenté, vous auriez dû l’avoir aussi. Je ne peux pas répondre à cela, et ils ont raison. Mais l’astuce consiste à le prévoir à l’avance.

Top 10 des cryptos
Spoiler : La leçon était de ne rien investir en janvier 2018.

Il y a aussi eu beaucoup de surprises : « Beaucoup de fans de Bitcoin sont passés à Ethereum au fil des ans, pour commencer. Ensuite, il y a eu BNB Coin, personne ne s’attendait vraiment à ce que cette pièce devienne importante, et je pense que même le PDG de Binance, Changpeng Zhao, ne s’y attendait pas.

Sur son blog, Greene a également une section consacrée à la littératie financière, soulignant que les investisseurs particuliers devraient suivre leurs factures et avoir leurs finances dans un état satisfaisant et ne jamais risquer plus qu’ils ne peuvent se permettre de perdre. Son approche signifie qu’il s’est familiarisé avec des gens d’un “état d’esprit plus conservateur”.

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“Ce sont des gens qui ne font pas de day trading crypto”, explique-t-il. “Et je leur dis:” Ne jetez pas tout ce que vous avez dans la cryptographie – c’est une mauvaise idée. “”

Une décennie de Top 10

Greene prévoit de poursuivre les Top Ten Crypto Index Funds jusqu’à ce qu’il atteigne une dizaine d’années. “Après tout, j’ai une famille… et un emploi à temps plein, ce qui peut parfois devenir assez stressant.”

L'expérience de Greene pour 2022 est sur une spirale descendante
L’expérience de Greene pour 2022 est sur une spirale descendante.

Mais Greene avertit que même si les performances cumulées de l’expérience ont été bonnes, il est important d’être à l’affût des baisses sévères : « Prenez cette année : il y a maintenant quatre stablecoins sur la liste des dix premiers. C’est un peu ennuyeux, alors je devrais déplacer un peu les choses », dit-il, ajoutant : « Mais je devrais probablement m’en tenir à ce que je connais le mieux. J’ai aussi essayé cette année d’obtenir un bonus sur DeFi. C’était 130 dollars en commençant par USD Coin, que j’ai échangé contre TerraUSD, juste pour le plaisir, puis je l’ai envoyé à l’ancre sur LUNA, qui s’est écrasé magnifiquement.

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