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Trading sur marge vs Futures : quelles sont les différences ?

Le trading sur marge vise à amplifier les gains et permet aux investisseurs expérimentés de les obtenir potentiellement rapidement. Ils peuvent également entraîner des pertes dramatiques si le commerçant ne sait pas comment ils fonctionnent.

Lorsqu’ils négocient sur marge, les investisseurs en crypto empruntent de l’argent à une société de courtage pour négocier. Ils déposent d’abord des espèces sur un compte sur marge qui servira de garantie pour le prêt, une sorte de dépôt de garantie. 

Ensuite, ils commencent à payer des intérêts sur l’argent emprunté, qui peuvent être payés à la fin du prêt ou par versements mensuels ou hebdomadaires, en fonction des conditions actuelles du marché. Lorsque l’actif est vendu, le produit est d’abord utilisé pour rembourser le prêt sur marge. 

Le prêt est nécessaire pour attirer des investisseurs’ pouvoir d’achat et acheter de plus grandes quantités d’actifs cryptographiques, et les actifs achetés deviennent automatiquement la garantie du prêt sur marge.

Le montant qu’un investisseur est autorisé à emprunter dépend du prix de l’actif acheté et de la valeur de la garantie. Néanmoins, un courtier propose généralement à un investisseur d’emprunter jusqu’à 50 % du prix d’achat d’une crypto-monnaie contre le montant de la garantie sur le compte. 

Ainsi, par exemple, si un investisseur veut acheter pour 1 000 $ de crypto-monnaie et en mettre la moitié sur la marge, il aura besoin d’au moins 500 $ de garantie pour rembourser le prêt initial. 

Effet de levier de trading sur marge 

Un compte sur marge est généralement utilisé pour les opérations à effet de levier, l’effet de levier représentant le ratio des fonds empruntés à la marge. Un exemple de trading sur marge pourrait être d’ouvrir une transaction de 10 000 $ avec un effet de levier de 10:1. Dans ce cas, un commerçant doit engager 1 000 $ de son capital pour exécuter la transaction.

Ces ratios de levier varient en fonction de la plateforme de trading et du marché négocié. Le marché boursier, par exemple, a un rapport typique de 2:1. En revanche, avec les contrats à terme, le ratio monte à 15:1. Dans le trading sur marge crypto, où les règles ne sont pas toujours établies comme sur les marchés traditionnels, le ratio de levier peut varier de 2:1 à 125:1. La communauté crypto simplifie généralement la référence au ratio de 2x, 5x, 125x, etc., ce qui indique le montant multiplié auquel leur investissement pourrait revenir.

Le trading sur marge comprend des références telles que les positions longues ou courtes sur les transactions que les investisseurs prennent. Lorsque les gens sont longs, ils se réfèrent à une position étendue qu’ils ont prise, prédisant que le prix augmentera en valeur. Une position courte est basée sur l’hypothèse que le contraire se produira, et les investisseurs ont une position négative sur la crypto, pensant que son prix baissera. Dans ce cas, l’investisseur profitera de la chute de l’actif.

L’avantage du trading sur marge est d’amplifier les gains, mais les investisseurs peuvent également perdre de l’argent. Les actifs du trader sont la garantie du prêt, et si leur valeur tombe en dessous d’un seuil fixe, le courtier se réserve le droit de forcer une vente à moins que l’investisseur n’injecte plus de fonds en garantie pour atteindre les exigences minimales pour le trading sur marge.

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